ファイナンシャルプランナーの資格を取ろう！　～ｅライフサポートナビ～

スキルアップをめざすなら
学習教材、教育研修ポータルサイト「エデュケ」オンラインショップ

はじめに	日本の財政	金融の知識	ライフプラン	社会保険の知識
生命保険の知識	損害保険の知識	年金の知識	株式投資	節約・お得情報
ネットで副業	ホームページ作成	アフィリエイト	アクセスアップ	おすすめ本

ｅライフサポートナビトップページへ

＞	ファイナンシャルプランナーの資格を取ろう！
＞	ファイナンシャルプランナー資格について	\|	ファイナンシャルプランナー試験について	\|	学習方法について

《サイトマップへ》

ファイナンシャルプランナーの資格を取ろう！

ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）とは

　ファイナンシャルプランナーも最近はテレビなどでも見かけるようになり、だいぶ世間に認知されるようになりました。

　ファイナンシャルプランナーとは、何をする人なのでしょうか。なんとなく、お金のことをアドバイスしているようなイメージがあると思います。

　日本ＦＰ協会のＨＰには、”ファイナンンシャルプランナーとは、あなたの夢を実現させるお手伝いをする「生活設計のアドバイザー」です。”とあります。ライフデザイン（生き方）を実現するためには、どうしても経済的なことは避けられません。そして、人それぞれ、ライフデデザインは違ってきます。

　このライフデザインを実践するためのライフプランを計画するためには、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が必要となり、それを支援するのがファイナンシャルプランナーです。また、ファイナンシャルプランナーの知識は家計に役立つことが多いです。取得して損はしないということで、最近人気がある資格になっています。

ファイナンシャルプランナー資格について

　ファイナンシャルプランンナー資格は、主に日本ファイナンシャルプランナーズ協会（日本ＦＰ協会）が認定する民間資格（ＡＦＰ・CFP®）と国の資格（ＦＰ技能士１級～３級）があります。

　なお、ＦＰ技能士は、民間機関を指定機関として、技能検定試験を代行させることができるということで、現在はＡＦＰと２級ＦＰ技能士の試験は兼ねて行われています。
※平成１４年にＡＦＰ試験は廃止され、２級ＦＰ技能士試験に統一されました。

→　ＦＰ資格について　詳細はこちらへ

【参考サイト】：

日本ファイナンシャルプランナーズ協会、(財)金融財政事情研究会

ファイナンシャルプランナー試験の概要

　ファイナンシャルプランナー資格のＡＦＰ／２級ＦＰ技能士および３級ＦＰ技能士の試験についてご説明します。

→　ＦＰ試験の概要　詳細はこちらへ

ファイナンシャルプランナー試験の学習方法

　まずは、ＡＦＰまたは２級ＦＰ技能士合格をめざしましょう。

　ＡＦＰ／２級ＦＰ技能士を受験するには、

３級ＦＰ技能士を取得してから、ＡＦＰ／２級ＦＰ技能士を受験
ＡＦＰ／２級ＦＰ技能士を直接受験する。

というパターンがあります。

　ただし、②の場合、AFP認定研修を修了するか、２年以上の実務経験が必要になります。

→　ファイナンシャルプランナー試験の学習方法　詳細はこちらへ

ファイナンシャルプランナーをめざすにはを

　ファイナンシャルプランナーをめざすにあたって、重要なことがあります。

　それは、自分自身のライフプランを持つことです。１年後の自分をイメージできても、１０年後、２０年後をイメージするのは、とても難しいことです。しかし、その時点のライフプランでよいのです。ライフプランは、変更があると見直す必要があるからです。

　目標をいかに具体的にイメージできるか。具体的であればあるほど、目標は実現すると思います。そうは言っても、ライフプランって何？と思われる方も多いかと思います。、ファイナンシャルプランナーに一度相談することもポイントかと思います。最近では、ファイナンシャルプランナーの認知度も高まってきており、無料相談なども実施されています。実際のファイナンシャルプランナーへの相談でも生命保険の見直しが多いこともあり、生命保険見直し無料相談が多いようです。

■　ＦＰ相談（無料・有料）

無料	グローバル・ワンの生命保険『なっとく無料相談』	グローバル・ワン株式会社	ファイナンシャルプランナーの無料保険見直し相談です。希望の方には、２０社の保険商品の中からチョイスした“あなただけのベストワンプラン”のご提案もありますが、保険にありがちな、しつこい勧誘は一切ないとこのとで、気軽にご利用できそうです！
	家計見直し.com	株式会社エフピーシー	ファイナンシャルプランナーが電話で保険の相談を行っています。（保険がはじめての方も相談可）しつこい勧誘は一切ないとのことです。安心して利用できます。
	マイアドバイザー	運営会社：株式会社オプト	お金のこと全般を初回の相談に対して、ワンポイント・アドバイスをご提供します。アドバイザーを選ぶこともでき、気に入ったアドバイザーがいたら、実際に会って相談することもできます。その場合有料の場合もありますので、無料化有料かは確認が必要です。
有料	家計の見直し相談センター	生活デザイン株式会社	家計が元気になる【家計の見直し相談サービス】相談メニューは、「生命保険診断」「住宅ローン診断」「資産運用診断」「（総合）家計ドック」です。

おわりに

　日本は、これから、年金や保険、社会保障など大きく変わっていくでしょう。

　これらの知識を知らないと損をすることもあるでしょう。しかし、知らなくて不合理・不利益を被っても、だれも助けてくれません。ファイナンシャルプランナーの知識は自己啓発だけでなく、自己防衛にも役に立ちます。費用はかかりますが、自己投資と考えてチャレンジする価値はあると思います。